2019年7月より何となくはじめてみたWealthNaviですが
２年近くほったらかした結果、どの程度の資産が増えたか
公開してみようと思います。
ポートフォリオ
私に関しては目的を余剰資金とし、資産500万円未満でスタート、
株価が下落したら何もしないと回答した結果、リスク４となりました。
御覧の通り、評価額が伸びるとされる米国株が多いです。
ただし相場が下落した際は、米国株が最も下落したのも事実です。
リスク５の方の記事を拝見しましたが、その方と比較すると
各種株の割合が減り、米国債券の割合が大きめでした。
私の運用法と現在の資産
運用法
私は今のところ以下の通りに運用しています。
- 開始時は解約した定期預金の50万円を投資
- それ以降の投資金額は最低金額の１万円/月
- 夏のボーナス時のみ30万円を追加投資
夏のボーナスは、私が保有する住信SBI銀行のキャンペーンで
ポイントがもらえるためです。
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今年は実施されるか、まだわかりません。。
現在の資産
以下の通りになります。
コロナショックの時は-20%近く下落しましたが
その後じわじわと上昇を続け、現在は日本円換算で25%以上上昇しました。
やはり相場の良し悪しに関係なく、地道に積立することが
いかに大事なことか、私自身よくわかりました。
まとめ
私自身、ここまで利益を出すことができると思っていませんでした。
ほったらかしでこの成績ですので、非常にいいサービスだと思います。
手数料1%は若干のネックですが、それを補うだけの価値はあると感じています。
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