2019年7月より何となくはじめてみたWealthNaviですが
前回の記事から資産がどのように変化していったのかを
公開してみようと思います。
前回は2021年8月8日時点での結果です。
現在の資産
元金が169 万円で現在の評価額が217.8万円
48.8万円のプラスで29%の利益を生み出しています。
前回の投稿時は+30%だったので、若干伸びが落ちましたね。
前回からの変化
手数料と分配金
手数料は5か月で計9,545円の引き去りとなりました。
預かり資産の増加に伴い、手数料も増加しています。
一方、株・債券・不動産からの分配金は計17,475円の収入となりました。
割合としては日欧株が最も多く、トータル8,440円分の配当金が入金されていました。
分配金から手数料差し引くとプラスの結果となっています。
(勝手に)購入された銘柄
米国株‥87,483円分
日欧株‥125,505円分
新興国株‥54,023円分
米国債券 ‥44,960円分
金 ‥29,478円分
不動産 ‥11,147円分
リバランス
9/14にリバランスが行われていました。
ポートフォリオの微調整かとは思いますが、詳細な意図かはわかりません。
米国株‥4,188円分の購入
日欧株‥2,378円分の売却
新興国株‥2,882円分の売却
米国債券 ‥ 1,859円分の売却
金 ‥ 997円分の購入
不動産 ‥ 747円分の購入
評価額の変化
現在のポートフォリオがこちらになります。
| 金融資産 | 前回評価額 | 今回評価額 | 新規購入-既存売却額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| 米国株 | 629,168円 | 764,045円 | 91,671円 | +43,206円 |
| 日欧株 | 499,599円 | 629,709円 | 123,127円 | +6,983円 |
| 新興国株 | 182,977円 | 239,176円 | 51,141円 | +5,058円 |
| 米国債券 | 202,913円 | 251,115円 | 43,101円 | +5,101円 |
| 金 | 138,235円 | 179,378円 | 30,475円 | +10,668円 |
| 不動産 | 91,228円 | 108,753円 | 11,894円 | +5,631円 |
前回に引き続き、今回も米国株で最も評価額が上昇していました。
米国株で膨らんだ評価額を、日欧株と新興国を購入することで
ポートフォリオのバランスを保っている様子がうかがえます。
前回投稿時とポートフォリオは大きく変わっていませんでした。
興味深かったコラム
WealthNaviでは時々コラムを配信しています。
米国株のみに手を出せば、資産がどんどん増えそうですが
必ずしも、そういうわけではないというものでした。
日欧株より勝つ確率は圧倒的に高い結果が得られていますが
毎年必ず高いリターンが得られているわけではないみたいですね。
今後の予定
この冬は20万円以上の入金で、住信SBI銀行のポイントがもらえる
キャンペーンを実施するとのことでした。
特に大きな買い物は予定していないので
冬のボーナスを使って入金しようと思います。
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